内容简介
《从零开始学融资(白金版)》是一本由浅入深、循序渐进地讲解融资基础知识和技巧的书，全书共15章。书中首先讲解了融资快速入门的基础知识，即融资的定义、流程、途径、目的、意义、方式、技巧及风险防范；然后讲解13种融资方式的实战技巧，即内部融资的技巧、银行贷款融资的技巧、信用卡融资的技巧、债券融资的技巧、融资租赁的技巧、典当融资的技巧、民间融资的技巧、互联网融资的技巧、天使投资的技巧、风险融资的技巧、私募股权融资的技巧、新三板挂牌融资的技巧、股票上市融资的技巧。接着讲解融资中的实战技巧，即撰写商业计划书的技巧、融资路演的技巧、融资估值的技巧、融资谈判的技巧，*后讲解不同轮次融资的技巧。
《从零开始学融资(白金版)》结构清晰、实例经典、内容全面、技术实用，在讲解过程中既考虑到读者的学习习惯，又通过具体实例剖析讲解融资实战中的热点问题、关键问题及种种难题。
《从零开始学融资(白金版)》非常适用于中小民营企业老板和实体创业人士，也适用于对创业有一些想法、想要更进一步的创业者。
作者简介
“从零开始学”系列图书是由周峰、陆佳作为主编负责全书的重点写作和统筹。
周峰，从事金融衍生品市场交易及管理近20年，有着丰富的经验和体会，对国内外贵金属、外汇、大宗商品及股市等主流交易方式有着深刻的了解，擅长股票、期货、黄金、白银、外汇的培训指导，经常活跃在各大金融讲坛，深为投资者喜爱。曾在高校任讲师，讲课深入浅出，深受学生们的爱戴。可为个人投资者及机构提供分析、投资咨询，交易指导，理财培训等多方位的专业服务。曾经参与过多部图书的写作，主要作品为“从零开始学”系列图书。
陆佳，投资公司经理，业内理财高手，拥有多年股票、大宗商品、外汇、黄金、白银等理财产品的投资经验，指导客户实现了良好的投资收益，在业内具有良好的口碑。曾经参与过多部图书的写作，主要作品包括《网上炒黄金做赢家——行情分析与软件实操 》《网上外汇交易实战入门 》 ，参与编写了清华大学出版社出版的“从零开始学”系列的多部图书。
目 录
第1 章 融资快速入门 1
1.1 初识融资 2
1.1.1 什么是融资 2
1.1.2 必知的融资基本流程 2
1.1.3 融资的途径 4
1.1.4 融资的目的和意义 5
1.2 融资的方式 6
1.2.1 民间融资 6
1.2.2 类金融机构融资 8
1.2.3 金融机构融资 10
1.3 融资的技巧 15
1.4 融资者必知的融资风险 16
1.4.1 融资风险的表现类型 16
1.4.2 融资风险的成因 18
1.5 警惕融资诈骗 20
1.5.1 以投资名义诈骗 21
1.5.2 勾结诈骗 21
1.5.3 收取保证金 21
1.6 不可不知的融资误区 22
第2 章 内部融资的技巧 25
2.1 初识内部融资 26
2.1.1 什么是内部融资 26
2.1.2 内部融资的优点 26
2.1.3 内部融资的缺点 27
2.2 内部职工股 27
2.2.1 内部职工股的由来 27
2.2.2 内部职工股的作用 28
2.2.3 内部职工股的形式 28
2.2.4 内部职工股的转让条件 29
2.3 企业变卖融资的技巧 29
2.3.1 企业变卖融资的好处 30
2.3.2 企业变卖融资的特点 30
2.3.3 企业变卖融资的注意事项 30
2.4 应收账款融资的技巧 32
2.4.1 应收账款融资的特点 32
2.4.2 应收账款融资的形式 32
2.4.3 应收账款融资的申请条件 33
2.4.4 应收账款融资的申办程序 33
2.5 商业信用融资的技巧 34
2.5.1 向产品购买者预收货款 34
2.5.2 用赊购的方式购进产品 34
2.6 内部集资的技巧 35
2.6.1 内部集资的特点 35
2.6.2 内部集资的形式 35
2.6.3 内部集资的优缺点 35
第3 章 银行贷款融资的技巧 37
3.1 初识银行贷款 38
3.1.1 什么是银行贷款 38
3.1.2 银行贷款的类型 38
3.1.3 银行贷款的利率 39
3.1.4 银行贷款的申请条件 41
3.2 申请银行贷款融资的一般流程 41
3.3 银行贷款融资的注意事项 42
3.4 银行贷款融资的省息技巧 43
3.4.1 选择贷款融资种类 43
3.4.2 选择贷款融资银行 43
3.4.3 选择还款方式 44
3.4.4 注意相关细节 44
3.5 个人创业贷款融资的技巧 44
3.5.1 个人创业贷款融资的申请条件 44
3.5.2 个人创业贷款融资的申请资料 45
3.5.3 个人创业贷款融资的金额、期限及利率执行标准 45
3.5.4 获得创业贷款融资的方法 45
3.6 失业者小额贷款融资的技巧 46
3.6.1 什么是失业者小额贷款融资 46
3.6.2 申请失业者小额贷款融资的流程 47
3.7 申请银行贷款融资中存在的主要问题及应对技巧 49
3.7.1 怕背债务不敢申请贷款融资 49
3.7.2 申请资料及财务报表质量不高 50
3.7.3 申请银行贷款金额太小、时间过长 51
3.7.4 没有抵押物 51
第4 章 信用卡融资的技巧 53
4.1 初识信用卡 54
4.1.1 什么是信用卡 54
4.1.2 信用卡的优点 54
4.1.3 信用卡的缺点 55
4.2 必知的办理信用卡渠道 56
4.2.1 网点办卡 56
4.2.2 电话申卡 57
4.2.3 网上申卡 57
4.2.4 手机申卡 57
4.3 信用卡的额度 58
4.3.1 什么是信用额度 58
4.3.2 什么是可用额度 59
4.3.3 什么是预借现金额度 59
4.3.4 什么是还款额 59
4.3.5 什么是信用卡额度共享 60
4.4 决定信用卡额度高低的因素 60
4.5 各大银行提高额度的方法与技巧 61
4.5.1 中国银行提高额度的方法与技巧 61
4.5.2 工商银行提高额度的方法与技巧 62
4.5.3 建设银行提高额度的方法与技巧 62
4.5.4 交通银行提高额度的方法与技巧 63
4.5.5 光大银行提高额度的方法与技巧 63
4.5.6 中信银行提高额度的方法与技巧 63
4.6 信用卡提额的作用和方式 64
4.6.1 信用卡提额的作用 64
4.6.2 信用卡提额的13 种方式 64
4.7 信用卡的分期 66
4.7.1 什么是信用卡分期 66
4.7.2 信用卡分期的类型 66
4.7.3 信用卡分期的优势 68
4.8 办理信用卡分期的方法与技巧 69
4.8.1 如何办理信用卡分期 69
4.8.2 各大银行的分期业务及申请方式 70
4.8.3 办理信用卡分期的注意事项 70
4.8.4 哪些项目不可进行分期消费 71
4.9 信用卡还款的方式 71
4.9.1 柜台还款 71
4.9.2 ATM 机自助还款 72
4.9.3 网上还款 72
第5 章 传统融资的技巧 75
5.1 债券融资的技巧 76
5.1.1 什么是债券融资 76
5.1.2 债券融资的特点 76
5.1.3 债券融资的优势 77
5.1.4 债券逆回购的技巧 77
5.2 融资租赁的技巧 80
5.2.1 什么是融资租赁 80
5.2.2 融资租赁的优缺点 81
5.2.3 融资租赁的类型 81
5.2.4 融资租赁的风险 82
5.3 典当融资的技巧 83
5.3.1 什么是典当融资 83
5.3.2 典当融资的优缺点 84
5.3.3 典当融资自身的特点 84
5.3.4 典当融资方式的灵活性 85
5.3.5 典当融资的流程 86
5.3.6 典当融资的注意事项 87
5.4 民间融资的技巧 87
5.4.1 什么是民间融资 88
5.4.2 民间融资的特点 88
5.4.3 民间融资的主要形式 89
5.4.4 民间融资存在哪些问题 90
5.4.5 民间融资和非法集资有什么不同 91
第6 章 互联网融资的技巧 93
6.1 初识互联网融资 94
6.1.1 什么是互联网融资 94
6.1.2 互联网融资的特点 94
6.1.3 互联网融资的模式 96
6.2 P2P 网贷的应用技巧 98
6.2.1 P2P 网贷的5 大模式 98
6.2.2 P2P 网贷的运作流程 101
6.2.3 P2P 网贷的定位：补充传统银行 101
6.2.4 风险不断的P2P 网贷 102
6.2.5 投资者如何防范P2P网贷骗局 103
6.2.6 P2P 网贷的发展趋势 104
6.3 余额宝的应用技巧 106
6.3.1 什么是余额宝 106
6.3.2 余额宝的特点 107
6.3.3 余额宝的社会影响 107
6.3.4 余额宝的风险 108
6.4 众筹融资的技巧 109
6.4.1 众筹模式的起源和发展 109
6.4.2 众筹商业模式的构建 110
6.4.3 众筹商业模式的核心逻辑 111
6.4.4 众筹商业模式的优势 113
第7 章 天使投资的技巧 115
7.1 初识天使投资 116
7.1.1 什么是天使投资 116
7.1.2 天使投资的特点 116
7.1.3 天使投资的起源 116
7.1.4 天使投资的作用 117
7.2 天使投资的类型 118
7.3 天使投资的发展模式 118
7.3.1 天使投资人 119
7.3.2 天使投资团队 119
7.3.3 天使投资基金 120
7.3.4 孵化器形式的天使投资 121
7.3.5 投资平台形式的天使投资 122
7.4 天使投资人的类型 122
7.4.1 价值增值型 123
7.4.2 富有型 123
7.4.3 个人投资联合体 124
7.4.4 合伙人投资型 124
7.4.5 家族型 124
7.4.6 社会责任型 125
7.4.7 管理型 125
7.5 天使投资人的投资战略 125
7.5.1 重视团队和人 126
7.5.2 选择将来趋势 126
7.5.3 行事低调 126
7.6 融资应避免的8 类天使投资人 126
7.7 制约天使投资发展的因素 128
7.7.1 天使投资文化氛围的缺失 129
7.7.2 融资者诚信的缺失 129
7.7.3 天使投资人与企业项目之间的信息不畅通 129
7.7.4 天使投资的环境不完善 129
第8 章 风险融资的技巧 131
8.1 初识风险投资 132
8.1.1 什么是风险投资 132
8.1.2 风险投资的特征 132
8.1.3 风险投资的起源 133
8.1.4 风险投资在国内的兴起 133
8.1.5 风险投资的作用 134
8.2 风险投资的运作过程 135
8.2.1 投资选择阶段 136
8.2.2 投资协约阶段 136
8.2.3 投资管理阶段 137
8.2.4 投资退出阶段 138
8.3 风险投资的6 要素 139
8.3.1 风险资本 139
8.3.2 风险投资人 140
8.3.3 投资对象 141
8.3.4 投资期限 141
8.3.5 投资目的 141
8.3.6 投资方式 141
8.4 找VC 融资多少钱 142
8.5 与VC 接触时应避免的5 个错误 144
第9 章 私募股权融资的技巧 145
9.1 初识私募股权融资 146
9.1.1 什么是私募股权融资 146
9.1.2 私募股权融资的优点 146
9.1.3 私募股权融资的缺点 147
9.2 私募股权基金的发展历程 147
9.2.1 国际私募股权基金的发展历程 148
9.2.2 国内私募股权基金的发展历程 148
9.3 私募股权基金的类型 150
9.3.1 公司制私募股权基金 151
9.3.2 信托制私募股权基金 151
9.3.3 有限合伙制私募股权基金 152
9.3.4 “公司 有限合伙”模式 152
9.3.5 “公司 信托”模式 153
9.3.6 母基金(FOF) 153
9.4 私募股权基金的一般投资流程 153
9.4.1 寻找项目 154
9.4.2 初步评估 154
9.4.3 尽职调查 155
9.4.4 设计投资方案 155
9.4.5 交易构造和管理 155
9.4.6 项目退出 156
9.5 私募股权基金的参与主体 156
9.5.1 被投资企业 156
9.5.2 基金管理公司 157
9.5.3 私募股权基金的投资者 157
9.5.4 中介服务机构 157
9.6 私募股权基金的作用 158
9.6.1 有助于降低投资者的交易费用并提高投资效率 159
9.6.2 有利于解决信息不对称引发的逆向选择与道德风险问题 159
9.6.3 能够发挥风险管理优势并提供价值增值 160
9.7 私募股权基金的风险管理 160
9.7.1 合同约束机制 160
9.7.2 分段投资 161
9.7.3 股份调整条款 161
9.7.4 复合式证券工具 161
第10 章 新三板挂牌融资的技巧 163
10.1 初识新三板 164
10.1.1 什么是新三板 164
10.1.2 新三板的特点 164
10.1.3 新三板的功能 166
10.2 新三板挂牌要满足的6 项条件 169
10.3 初识新三板融资 169
10.3.1 新三板融资的方式 169
10.3.2 新三板融资的理念 170
10.3.3 新三板的融资特点 170
10.4 新三板股票发行制度 171
10.4.1 如何对挂牌公司的股票发行进行管理 171
10.4.2 挂牌公司的股票发行有什么样的规则 171
10.4.3 股票发行的对象 172
10.4.4 股票发行的认购方式 173
10.4.5 股票发行的流程 173
10.4.6 股票发行的信息披露要求 174
10.4.7 注册资本变更登记与新增股份登记的关系 174
10.4.8 现有股东的优先权认购 174
10.4.9 主办券商的服务与收费 175
10.5 新三板的优先股制度 175
10.5.1 什么是优先股 175
10.5.2 优先股的类型 175
10.5.3 优先股的优缺点 176
10.5.4 什么样的公司适合发优先股 176
10.5.5 优先股股东是否可以参与公司经营决策 177
10.5.6 哪些主体可以发行优先股 178
10.6 新三板的收购 178
10.6.1 什么是收购 178
10.6.2 新三板收购制度的特点 179
10.6.3 《收购办法》的主要内容 179
10.6.4 权益披露的功能与规则 180
10.6.5 挂牌公司收购的主要参与主体 181
10.6.6 收购挂牌公司的收购人需要满足的条件 181
10.6.7 独立财务顾问的主要职责 182
10.6.8 什么是控制权变动 183
10.6.9 什么是协议收购及其规定 183
10.6.10 什么是要约收购及其类型 184
10.6.11 要约收购的流程 184
10.6.12 要约收购的支付手段与特别规定 185
10.6.13 什么是竞争要约及特别规定 186
10.7 新三板的重大资产重组 186
10.7.1 什么是重大资产重组 186
10.7.2 新三板的重大资产重组制度特点 187
10.7.3 重大资产重组需要满足的条件 188
10.7.4 重大资产重组对财务顾问的要求 189
10.7.5 重大资产重组交易备忘录 189
10.7.6 重大资产重组的流程 189
10.7.7 重大资产重组在什么条件下申请证券暂停转让 190
10.7.8 申请证券暂停转让后何时恢复交易 191
10.7.9 重大资产重组的信息披露及审查 191
10.7.10 独立财务顾问如何对完成重大资产重组后的公司进行督导 192
10.7.11 发行股份购买资产的重大资产重组的限售要求 192
第11 章 股票上市融资的技巧 193
11.1 初识股票上市 194
11.1.1 什么是股票 194
11.1.2 股票上市的条件 194
11.1.3 股票上市的原则 195
11.1.4 股票上市的作用 196
11.2 IPO 融资 197
11.2.1 上市公司委托承销商承销 198
11.2.2 承销商向询价对象初步询价 198
11.2.3 确定新股发行价格 199
11.2.4 首次公开发行股票的发售 200
11.2.5 新股发行的新规定 201
11.3 配股和增发融资 202
11.3.1 配股融资 202
11.3.2 增发融资 204
11.4 借壳上市融资 205
11.4.1 借壳上市融资的历史 205
11.4.2 借壳上市融资的实现途径 205
11.4.3 借壳上市融资的案例 206
11.4.4 借壳上市与买壳上市的异同 206
11.5 企业上市失败的原因 207
11.5.1 盈利能力 207
11.5.2 募投风险大 207
11.5.3 主体资格缺陷 208
11.5.4 企业运营不规范 209
11.5.5 被举报其他问题 209
11.5.6 中介报告瑕疵 209
第12 章 撰写商业计划书的技巧 211
12.1 初识商业计划书 212
12.1.1 什么是商业计划书 212
12.1.2 商业计划书的价值 212
12.1.3 商业计划书的用途 212
12.2 商业计划书的类型 213
12.2.1 微型计划书 214
12.2.2 工作计划书 214
12.2.3 提交计划书 214
12.2.4 电子计划书 214
12.3 必知的商业计划书编写要点 214
12.4 需要知道的商业计划书评判标准 215
12.5 商业计划书的主要内容 216
12.5.1 摘要 216
12.5.2 公司基本情况 216
12.5.3 产品和服务 216
12.5.4 公司的管理 216
12.5.5 行业及市场分析 217
12.5.6 市场竞争及营销策略 217
12.5.7 研究与开发 217
12.5.8 生产过程 218
12.5.9 资金需求情况及融资方案 218
12.5.10 项目实施进度 218
12.5.11 财务计划 218
12.5.12 风险因素 218
12.6 如何撰写商业计划书才可以融到巨资 218
12.6.1 专注产品 219
12.6.2 敢于竞争 220
12.6.3 深入了解市场 220
12.6.4 规划好行动方针 220
12.6.5 展示管理团队 220
12.6.6 写好出色的计划摘要 221
12.6.7 为投资人制订周详的退出方案 221
12.7 撰写商业计划书的雷区及应对技巧 221
12.7.1 商业计划书常见的问题 221
12.7.2 如何避开雷区 222
12.8 融资高手教你打造完美的商业计划书 223
第13 章 融资路演的技巧 225
13.1 初识融资路演 226
13.1.1 什么是路演 226
13.1.2 什么是融资路演 226
13.1.3 融资路演的条件 226
13.1.4 融资路演的目的 227
13.1.5 融资路演的作用 227
13.2 融资路演的提纲 228
13.3 制作融资路演PPT文稿的注意事项 229
13.4 融资路演该说点什么 229
13.4.1 不用使用“更好” 230
13.4.2 不能太独特 230
13.4.3 融到的钱打算怎么花 230
13.4.4 准备如何建设团队 231
13.4.5 应做好推介时间减少一半的准备 231
13.5 3 种常见的融资路演开头介绍 231
13.6 融资路演时的注意事项 232
13.6.1 形态和礼仪 232
13.6.2 激情和自信 233
13.6.3 抓重点讲 233
13.6.4 愿景和使命 233
13.6.5 路演后不一定能拿到投资 234
13.7 融资路演失败的7 种方式 234
13.7.1 事先没有对投资人做功课 235
13.7.2 对寻求融资的过程一无所知 235
13.7.3 演讲啰唆无重点 235
13.7.4 回答问题缺乏技巧 235
13.7.5 假装你知道所有的事 236
13.7.6 搞砸现场展示 236
13.7.7 糟糕的结尾 236
13.8 如何做一场让投资人无法拒绝的融资路演 237
第14 章 融资估值与融资谈判的技巧 241
14.1 初识企业估值 242
14.1.1 什么是企业估值 242
14.1.2 企业估值的意义 242
14.2 企业估值与IPO 的关系 243
14.3 企业估值的方法 243
14.3.1 可比公司法 243
14.3.2 可比交易法 244
14.3.3 现金流折现 244
14.3.4 资产法 245
14.4 融资估值、规模与股份稀释之间的关系 245
14.4.1 利用融资规模计算融资估值与股份稀释比例 245
14.4.2 估算融资规模 246
14.4.3 融资要有远见 247
14.5 企业估值不是越高越好 247
14.5.1 轮融资的估值不妨稍低点 247
14.5.2 利用高估值来限制股权稀释是没必要的 248
14.6 融资谈判的步骤 249
14.6.1 沟通的准备阶段 249
14.6.2 补充完善资料与政策征询阶段 250
14.6.3 实质性谈判阶段 251
14.6.4 签订融资协议 251
14.7 掌握融资谈判的技巧 252
14.7.1 融资谈判的原则 252
14.7.2 融资选择引入时机 253
14.7.3 融资时要维护企业的利益 254
第15 章 不同轮次融资的技巧 255
15.1 融资分哪几轮 256
15.2 种子轮融资的技巧 257
15.3 天使轮融资提高估值的5 种方法 258
15.3.1 表现创业者的理想和决心 258
15.3.2 表现创业项目的成长性 259
15.3.3 表现团队的实操能力 259
15.3.4 找名人为项目背书 259
15.3.5 创业者的社交能力 259
15.4 从天使轮到A 轮融资的9 种失败方式 259
15.4.1 产品失败方式 260
15.4.2 股权结构失败方式 261
15.4.3 数据失败方式 261
15.4.4 盈利模式失败方式 262
15.4.5 估值失败方式 263
15.4.6 团队失败方式 263
15.4.7 垂直陷阱失败方式 264
15.4.8 法律风险失败方式 264
15.4.9 自作死失败方式 265
15.5 B 轮融资是挑战性的一轮融资 265
15.6 C 轮融资的技巧 266
15.6.1 C 轮融资失败的原因 266
15.6.2 避免C 轮融资失败的技巧 268
