从零开始学融资(白金版)
从零开始学融资(白金版)
从零开始学融资(白金版)
作者:周峰、陆佳
页数:284页
出版单位:清华大学出版社 出版日期:2018-07-01
《从零开始学融资(白金版)》通过15章、118个实战技巧、100多个实战案例、80多个技能提示、全面讲解了融资的各种知识。《从零开始学融资(白金版)》的讲解都从基础知识和基本操作开始,读者无须参照其他书即可轻松入门;同时充分考虑到没有基础知识读者的实际情况,在文字表述方面尽量避开专业术语,用通俗易懂的语言讲解每个知识点的应用技巧,从而突出容易学、上手快的特点。《从零开始学融资(白金版)》指导性和实操性更强,是广大读者和培训学校的优选图书。

内容简介

《从零开始学融资(白金版)》是一本由浅入深、循序渐进地讲解融资基础知识和技巧的书,全书共15章。书中首先讲解了融资快速入门的基础知识,即融资的定义、流程、途径、目的、意义、方式、技巧及风险防范;然后讲解13种融资方式的实战技巧,即内部融资的技巧、银行贷款融资的技巧、信用卡融资的技巧、债券融资的技巧、融资租赁的技巧、典当融资的技巧、民间融资的技巧、互联网融资的技巧、天使投资的技巧、风险融资的技巧、私募股权融资的技巧、新三板挂牌融资的技巧、股票上市融资的技巧。接着讲解融资中的实战技巧,即撰写商业计划书的技巧、融资路演的技巧、融资估值的技巧、融资谈判的技巧,*后讲解不同轮次融资的技巧。

《从零开始学融资(白金版)》结构清晰、实例经典、内容全面、技术实用,在讲解过程中既考虑到读者的学习习惯,又通过具体实例剖析讲解融资实战中的热点问题、关键问题及种种难题。

《从零开始学融资(白金版)》非常适用于中小民营企业老板和实体创业人士,也适用于对创业有一些想法、想要更进一步的创业者。


作者简介

“从零开始学”系列图书是由周峰、陆佳作为主编负责全书的重点写作和统筹。
周峰,从事金融衍生品市场交易及管理近20年,有着丰富的经验和体会,对国内外贵金属、外汇、大宗商品及股市等主流交易方式有着深刻的了解,擅长股票、期货、黄金、白银、外汇的培训指导,经常活跃在各大金融讲坛,深为投资者喜爱。曾在高校任讲师,讲课深入浅出,深受学生们的爱戴。可为个人投资者及机构提供分析、投资咨询,交易指导,理财培训等多方位的专业服务。曾经参与过多部图书的写作,主要作品为“从零开始学”系列图书。    
陆佳,投资公司经理,业内理财高手,拥有多年股票、大宗商品、外汇、黄金、白银等理财产品的投资经验,指导客户实现了良好的投资收益,在业内具有良好的口碑。曾经参与过多部图书的写作,主要作品包括《网上炒黄金做赢家——行情分析与软件实操 》《网上外汇交易实战入门 》 ,参与编写了清华大学出版社出版的“从零开始学”系列的多部图书。


目  录

第1 章 融资快速入门       1

1.1 初识融资         2

1.1.1 什么是融资        2

1.1.2 必知的融资基本流程       2

1.1.3 融资的途径        4

1.1.4 融资的目的和意义         5

1.2 融资的方式       6

1.2.1 民间融资          6

1.2.2 类金融机构融资    8

1.2.3 金融机构融资     10

1.3 融资的技巧      15

1.4 融资者必知的融资风险   16

1.4.1 融资风险的表现类型      16

1.4.2 融资风险的成因   18

1.5 警惕融资诈骗          20

1.5.1 以投资名义诈骗   21

1.5.2 勾结诈骗         21

1.5.3 收取保证金       21

1.6 不可不知的融资误区     22

第2 章 内部融资的技巧    25

2.1 初识内部融资          26

2.1.1 什么是内部融资   26

2.1.2 内部融资的优点   26

2.1.3 内部融资的缺点   27

2.2 内部职工股      27

2.2.1 内部职工股的由来        27

2.2.2 内部职工股的作用        28

2.2.3 内部职工股的形式        28

2.2.4 内部职工股的转让条件    29

2.3 企业变卖融资的技巧     29

2.3.1 企业变卖融资的好处      30

2.3.2 企业变卖融资的特点      30

2.3.3 企业变卖融资的注意事项  30

2.4 应收账款融资的技巧     32

2.4.1 应收账款融资的特点      32

2.4.2 应收账款融资的形式      32

2.4.3 应收账款融资的申请条件  33

2.4.4 应收账款融资的申办程序  33

2.5 商业信用融资的技巧     34

2.5.1 向产品购买者预收货款    34

2.5.2 用赊购的方式购进产品    34

2.6 内部集资的技巧         35

2.6.1 内部集资的特点   35

2.6.2 内部集资的形式   35

2.6.3 内部集资的优缺点        35

第3 章 银行贷款融资的技巧       37

3.1 初识银行贷款          38

3.1.1 什么是银行贷款   38

3.1.2 银行贷款的类型   38

3.1.3 银行贷款的利率   39

3.1.4 银行贷款的申请条件      41

3.2 申请银行贷款融资的一般流程    41

3.3 银行贷款融资的注意事项        42

3.4 银行贷款融资的省息技巧        43

3.4.1 选择贷款融资种类        43

3.4.2 选择贷款融资银行        43

3.4.3 选择还款方式     44

3.4.4 注意相关细节     44

3.5 个人创业贷款融资的技巧        44

3.5.1 个人创业贷款融资的申请条件         44

3.5.2 个人创业贷款融资的申请资料         45

3.5.3 个人创业贷款融资的金额、期限及利率执行标准      45

3.5.4 获得创业贷款融资的方法  45

3.6 失业者小额贷款融资的技巧      46

3.6.1 什么是失业者小额贷款融资      46

3.6.2 申请失业者小额贷款融资的流程      47

3.7 申请银行贷款融资中存在的主要问题及应对技巧         49

3.7.1 怕背债务不敢申请贷款融资         49

3.7.2 申请资料及财务报表质量不高      50

3.7.3 申请银行贷款金额太小、时间过长         51

3.7.4 没有抵押物       51

第4 章 信用卡融资的技巧         53

4.1 初识信用卡      54

4.1.1 什么是信用卡     54

4.1.2 信用卡的优点     54

4.1.3 信用卡的缺点     55

4.2 必知的办理信用卡渠道   56

4.2.1 网点办卡         56

4.2.2 电话申卡         57

4.2.3 网上申卡         57

4.2.4 手机申卡         57

4.3 信用卡的额度          58

4.3.1 什么是信用额度   58

4.3.2 什么是可用额度   59

4.3.3 什么是预借现金额度      59

4.3.4 什么是还款额        59

4.3.5 什么是信用卡额度共享    60

4.4 决定信用卡额度高低的因素      60

4.5 各大银行提高额度的方法与技巧  61

4.5.1 中国银行提高额度的方法与技巧           61

4.5.2 工商银行提高额度的方法与技巧           62

4.5.3 建设银行提高额度的方法与技巧           62

4.5.4 交通银行提高额度的方法与技巧           63

4.5.5 光大银行提高额度的方法与技巧           63

4.5.6 中信银行提高额度的方法与技巧           63

4.6 信用卡提额的作用和方式        64

4.6.1 信用卡提额的作用        64

4.6.2 信用卡提额的13 种方式   64

4.7 信用卡的分期          66

4.7.1 什么是信用卡分期        66

4.7.2 信用卡分期的类型        66

4.7.3 信用卡分期的优势        68

4.8 办理信用卡分期的方法与技巧    69

4.8.1 如何办理信用卡分期      69

4.8.2 各大银行的分期业务及申请方式      70

4.8.3 办理信用卡分期的注意事项         70

4.8.4 哪些项目不可进行分期消费         71

4.9 信用卡还款的方式       71

4.9.1 柜台还款         71

4.9.2 ATM 机自助还款         72

4.9.3 网上还款         72

第5 章 传统融资的技巧    75

5.1 债券融资的技巧         76

5.1.1 什么是债券融资   76

5.1.2 债券融资的特点   76

5.1.3 债券融资的优势   77

5.1.4 债券逆回购的技巧        77

5.2 融资租赁的技巧         80

5.2.1 什么是融资租赁   80

5.2.2 融资租赁的优缺点        81

5.2.3 融资租赁的类型   81

5.2.4 融资租赁的风险   82

5.3 典当融资的技巧         83

5.3.1 什么是典当融资   83

5.3.2 典当融资的优缺点        84

5.3.3 典当融资自身的特点      84

5.3.4 典当融资方式的灵活性    85

5.3.5 典当融资的流程   86

5.3.6 典当融资的注意事项      87

5.4 民间融资的技巧         87

5.4.1 什么是民间融资   88

5.4.2 民间融资的特点   88

5.4.3 民间融资的主要形式      89

5.4.4 民间融资存在哪些问题    90

5.4.5 民间融资和非法集资有什么不同      91

第6 章 互联网融资的技巧         93

6.1 初识互联网融资         94

6.1.1 什么是互联网融资        94

6.1.2 互联网融资的特点        94

6.1.3 互联网融资的模式        96

6.2 P2P 网贷的应用技巧     98

6.2.1 P2P 网贷的5 大模式      98

6.2.2 P2P 网贷的运作流程     101

6.2.3 P2P 网贷的定位:补充传统银行        101

6.2.4 风险不断的P2P 网贷     102

6.2.5 投资者如何防范P2P网贷骗局        103

6.2.6 P2P 网贷的发展趋势     104

6.3 余额宝的应用技巧      106

6.3.1 什么是余额宝    106

6.3.2 余额宝的特点    107

6.3.3 余额宝的社会影响       107

6.3.4 余额宝的风险    108

6.4 众筹融资的技巧        109

6.4.1 众筹模式的起源和发展   109

6.4.2 众筹商业模式的构建     110

6.4.3 众筹商业模式的核心逻辑     111

6.4.4 众筹商业模式的优势     113

第7 章 天使投资的技巧   115

7.1 初识天使投资         116

7.1.1 什么是天使投资         116

7.1.2 天使投资的特点         116

7.1.3 天使投资的起源         116

7.1.4 天使投资的作用         117

7.2 天使投资的类型        118

7.3 天使投资的发展模式    118

7.3.1 天使投资人      119

7.3.2 天使投资团队    119

7.3.3 天使投资基金    120

7.3.4 孵化器形式的天使投资   121

7.3.5 投资平台形式的天使投资     122

7.4 天使投资人的类型      122

7.4.1 价值增值型      123

7.4.2 富有型          123

7.4.3 个人投资联合体         124

7.4.4 合伙人投资型    124

7.4.5 家族型          124

7.4.6 社会责任型      125

7.4.7 管理型          125

7.5 天使投资人的投资战略        125

7.5.1 重视团队和人    126

7.5.2 选择将来趋势    126

7.5.3 行事低调        126

7.6 融资应避免的8 类天使投资人   126

7.7 制约天使投资发展的因素       128

7.7.1 天使投资文化氛围的缺失     129

7.7.2 融资者诚信的缺失       129

7.7.3 天使投资人与企业项目之间的信息不畅通       129

7.7.4 天使投资的环境不完善   129

第8 章 风险融资的技巧   131

8.1 初识风险投资         132

8.1.1 什么是风险投资         132

8.1.2 风险投资的特征         132

8.1.3 风险投资的起源         133

8.1.4 风险投资在国内的兴起   133

8.1.5 风险投资的作用         134

8.2 风险投资的运作过程    135

8.2.1 投资选择阶段    136

8.2.2 投资协约阶段    136

8.2.3 投资管理阶段    137

8.2.4 投资退出阶段    138

8.3 风险投资的6 要素      139

8.3.1 风险资本        139

8.3.2 风险投资人      140

8.3.3 投资对象        141

8.3.4 投资期限        141

8.3.5 投资目的        141

8.3.6 投资方式        141

8.4 找VC 融资多少钱      142

8.5 与VC 接触时应避免的5 个错误       144

第9 章 私募股权融资的技巧      145

9.1 初识私募股权融资      146

9.1.1 什么是私募股权融资     146

9.1.2 私募股权融资的优点     146

9.1.3 私募股权融资的缺点     147

9.2 私募股权基金的发展历程       147

9.2.1 国际私募股权基金的发展历程        148

9.2.2 国内私募股权基金的发展历程        148

9.3 私募股权基金的类型    150

9.3.1 公司制私募股权基金     151

9.3.2 信托制私募股权基金     151

9.3.3 有限合伙制私募股权基金     152

9.3.4 “公司 有限合伙”模式  152

9.3.5 “公司 信托”模式      153

9.3.6 母基金(FOF)      153

9.4 私募股权基金的一般投资流程   153

9.4.1 寻找项目        154

9.4.2 初步评估        154

9.4.3 尽职调查        155

9.4.4 设计投资方案    155

9.4.5 交易构造和管理         155

9.4.6 项目退出        156

9.5 私募股权基金的参与主体       156

9.5.1 被投资企业      156

9.5.2 基金管理公司    157

9.5.3 私募股权基金的投资者   157

9.5.4 中介服务机构    157

9.6 私募股权基金的作用    158

9.6.1 有助于降低投资者的交易费用并提高投资效率     159

9.6.2 有利于解决信息不对称引发的逆向选择与道德风险问题     159

9.6.3 能够发挥风险管理优势并提供价值增值    160

9.7 私募股权基金的风险管理       160

9.7.1 合同约束机制    160

9.7.2 分段投资        161

9.7.3 股份调整条款    161

9.7.4 复合式证券工具         161

第10 章 新三板挂牌融资的技巧   163

10.1 初识新三板          164

10.1.1 什么是新三板   164

10.1.2 新三板的特点   164

10.1.3 新三板的功能   166

10.2 新三板挂牌要满足的6 项条件  169

10.3 初识新三板融资       169

10.3.1 新三板融资的方式      169

10.3.2 新三板融资的理念      170

10.3.3 新三板的融资特点      170

10.4 新三板股票发行制度   171

10.4.1 如何对挂牌公司的股票发行进行管理   171

10.4.2 挂牌公司的股票发行有什么样的规则   171

10.4.3 股票发行的对象        172

10.4.4 股票发行的认购方式    173

10.4.5 股票发行的流程        173

10.4.6 股票发行的信息披露要求           174

10.4.7 注册资本变更登记与新增股份登记的关系    174

10.4.8 现有股东的优先权认购  174

10.4.9 主办券商的服务与收费  175

10.5 新三板的优先股制度   175

10.5.1 什么是优先股   175

10.5.2 优先股的类型   175

10.5.3 优先股的优缺点        176

10.5.4 什么样的公司适合发优先股         176

10.5.5 优先股股东是否可以参与公司经营决策        177

10.5.6 哪些主体可以发行优先股         178

10.6 新三板的收购         178

10.6.1 什么是收购     178

10.6.2 新三板收购制度的特点  179

10.6.3 《收购办法》的主要内容           179

10.6.4 权益披露的功能与规则  180

10.6.5 挂牌公司收购的主要参与主体       181

10.6.6 收购挂牌公司的收购人需要满足的条件     181

10.6.7 独立财务顾问的主要职责           182

10.6.8 什么是控制权变动      183

10.6.9 什么是协议收购及其规定           183

10.6.10 什么是要约收购及其类型          184

10.6.11 要约收购的流程       184

10.6.12 要约收购的支付手段与特别规定      185

10.6.13 什么是竞争要约及特别规定          186

10.7 新三板的重大资产重组        186

10.7.1 什么是重大资产重组    186

10.7.2 新三板的重大资产重组制度特点       187

10.7.3 重大资产重组需要满足的条件         188

10.7.4 重大资产重组对财务顾问的要求     189

10.7.5 重大资产重组交易备忘录         189

10.7.6 重大资产重组的流程    189

10.7.7 重大资产重组在什么条件下申请证券暂停转让    190

10.7.8 申请证券暂停转让后何时恢复交易     191

10.7.9 重大资产重组的信息披露及审查     191

10.7.10 独立财务顾问如何对完成重大资产重组后的公司进行督导        192

10.7.11 发行股份购买资产的重大资产重组的限售要求   192

第11 章 股票上市融资的技巧     193

11.1 初识股票上市         194

11.1.1 什么是股票     194

11.1.2 股票上市的条件        194

11.1.3 股票上市的原则        195

11.1.4 股票上市的作用        196

11.2 IPO 融资      197

11.2.1 上市公司委托承销商承销           198

11.2.2 承销商向询价对象初步询价           198

11.2.3 确定新股发行价格      199

11.2.4 首次公开发行股票的发售           200

11.2.5 新股发行的新规定      201

11.3 配股和增发融资       202

11.3.1 配股融资       202

11.3.2 增发融资       204

11.4 借壳上市融资         205

11.4.1 借壳上市融资的历史    205

11.4.2 借壳上市融资的实现途径           205

11.4.3 借壳上市融资的案例    206

11.4.4 借壳上市与买壳上市的异同           206

11.5 企业上市失败的原因   207

11.5.1 盈利能力       207

11.5.2 募投风险大     207

11.5.3 主体资格缺陷   208

11.5.4 企业运营不规范        209

11.5.5 被举报其他问题        209

11.5.6 中介报告瑕疵   209

第12 章 撰写商业计划书的技巧   211

12.1 初识商业计划书       212

12.1.1 什么是商业计划书      212

12.1.2 商业计划书的价值      212

12.1.3 商业计划书的用途      212

12.2 商业计划书的类型     213

12.2.1 微型计划书     214

12.2.2 工作计划书     214

12.2.3 提交计划书     214

12.2.4 电子计划书     214

12.3 必知的商业计划书编写要点    214

12.4 需要知道的商业计划书评判标准      215

12.5 商业计划书的主要内容        216

12.5.1 摘要           216

12.5.2 公司基本情况   216

12.5.3 产品和服务     216

12.5.4 公司的管理     216

12.5.5 行业及市场分析        217

12.5.6 市场竞争及营销策略    217

12.5.7 研究与开发     217

12.5.8 生产过程       218

12.5.9 资金需求情况及融资方案       218

12.5.10 项目实施进度         218

12.5.11 财务计划      218

12.5.12 风险因素      218

12.6 如何撰写商业计划书才可以融到巨资      218

12.6.1 专注产品       219

12.6.2 敢于竞争       220

12.6.3 深入了解市场   220

12.6.4 规划好行动方针        220

12.6.5 展示管理团队   220

12.6.6 写好出色的计划摘要    221

12.6.7 为投资人制订周详的退出方案       221

12.7 撰写商业计划书的雷区及应对技巧      221

12.7.1 商业计划书常见的问题  221

12.7.2 如何避开雷区   222

12.8 融资高手教你打造完美的商业计划书        223

第13 章 融资路演的技巧         225

13.1 初识融资路演         226

13.1.1 什么是路演     226

13.1.2 什么是融资路演        226

13.1.3 融资路演的条件        226

13.1.4 融资路演的目的        227

13.1.5 融资路演的作用        227

13.2 融资路演的提纲       228

13.3 制作融资路演PPT文稿的注意事项      229

13.4 融资路演该说点什么   229

13.4.1 不用使用“更好”      230

13.4.2 不能太独特     230

13.4.3 融到的钱打算怎么花    230

13.4.4 准备如何建设团队      231

13.4.5 应做好推介时间减少一半的准备     231

13.5 3 种常见的融资路演开头介绍  231

13.6 融资路演时的注意事项        232

13.6.1 形态和礼仪     232

13.6.2 激情和自信     233

13.6.3 抓重点讲       233

13.6.4 愿景和使命     233

13.6.5 路演后不一定能拿到投资           234

13.7 融资路演失败的7 种方式      234

13.7.1 事先没有对投资人做功课         235

13.7.2 对寻求融资的过程一无所知       235

13.7.3 演讲啰唆无重点        235

13.7.4 回答问题缺乏技巧      235

13.7.5 假装你知道所有的事    236

13.7.6 搞砸现场展示   236

13.7.7 糟糕的结尾     236

13.8 如何做一场让投资人无法拒绝的融资路演          237

第14 章 融资估值与融资谈判的技巧         241

14.1 初识企业估值         242

14.1.1 什么是企业估值        242

14.1.2 企业估值的意义        242

14.2 企业估值与IPO 的关系       243

14.3 企业估值的方法       243

14.3.1 可比公司法     243

14.3.2 可比交易法     244

14.3.3 现金流折现     244

14.3.4 资产法         245

14.4 融资估值、规模与股份稀释之间的关系        245

14.4.1 利用融资规模计算融资估值与股份稀释比例    245

14.4.2 估算融资规模   246

14.4.3 融资要有远见   247

14.5 企业估值不是越高越好        247

14.5.1 轮融资的估值不妨稍低点         247

14.5.2 利用高估值来限制股权稀释是没必要的        248

14.6 融资谈判的步骤       249

14.6.1 沟通的准备阶段        249

14.6.2 补充完善资料与政策征询阶段       250

14.6.3 实质性谈判阶段        251

14.6.4 签订融资协议   251

14.7 掌握融资谈判的技巧   252

14.7.1 融资谈判的原则        252

14.7.2 融资选择引入时机      253

14.7.3 融资时要维护企业的利益           254

第15 章 不同轮次融资的技巧     255

15.1 融资分哪几轮         256

15.2 种子轮融资的技巧     257

15.3 天使轮融资提高估值的5 种方法          258

15.3.1 表现创业者的理想和决心           258

15.3.2 表现创业项目的成长性  259

15.3.3 表现团队的实操能力    259

15.3.4 找名人为项目背书      259

15.3.5 创业者的社交能力      259

15.4 从天使轮到A 轮融资的9 种失败方式      259

15.4.1 产品失败方式   260

15.4.2 股权结构失败方式      261

15.4.3 数据失败方式   261

15.4.4 盈利模式失败方式      262

15.4.5 估值失败方式   263

15.4.6 团队失败方式   263

15.4.7 垂直陷阱失败方式      264

15.4.8 法律风险失败方式      264

15.4.9 自作死失败方式        265

15.5 B 轮融资是挑战性的一轮融资          265

15.6 C 轮融资的技巧       266

15.6.1 C 轮融资失败的原因    266

15.6.2 避免C 轮融资失败的技巧           268

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