金融科技如何在低碳经济转型中发挥重要作用?
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金融科技如何在低碳经济转型中发挥重要作用?
2022-09-01 · 蓝莓企服

未来30年,我国绿色低碳融资需求或将达到487万亿元,金融科技在低碳经济转型中将发挥更为重要的作用。

8月31日,保尔森基金会绿色金融中心与北京绿色金融与可持续发展研究院(北京绿金院)共同发布《金融科技推动中国绿色金融发展:案例与展望(2022)》报告(下称《报告》)。这是自2020年该研究课题启动以来连续第三年发布金融科技推动中国绿色金融发展系列报告。梳理了过去一年里中国金融科技支持绿色金融发展的最新趋势与实践案例,探讨了金融科技如何加速绿色金融发展,促进经济活动的低碳转型,支持中国低碳发展。

北京绿金院院长马骏在发布会上发言称,我国最近在绿色金融领域取得了长足进展,建立了包括标准、披露、产品和激励在内的四大支柱。“到目前为止,我国的绿色信贷余额已经达到20万亿元,规模达到全球第一;绿色债券余额已达到1.4万亿元,排名全球第二。”

他还表示,“金融科技在中国低碳经济转型中应发挥更为重要的作用。金融科技在支持中国低碳转型标准界定、服务碳核算与环境信息披露、赋能地方绿色金融创新和服务实体企业,以及助力金融机构绿色产品创新等领域都将有快速发展”。

更需要关注小微企业绿色转型

小微主体“融资难”与“融资贵”是其绿色低碳发展面临的一大难点问题。其中绿色融资主体的识别是最为关键的环节。许多小微企业主体由于运营管理不规范、污染防治技术落后、节能减排意识不到位等一系列问题,面临绿色转型方面的严峻挑战。

报告指出,许多小银行的绿色信贷占比仅为1%左右,一个主要原因就是银行无法有效识别绿色小微企业及其绿色经济活动。

北京绿金院ESG投资研究中心主任刘嘉龙认为,金融科技能有效解决绿色金融数据缺失的难题,助力绿色金融投融资活动的分析与决策。科技公司应加强对绿色金融场景的挖掘与产品创新,促进绿色金融快速高质量发展。

马骏提出,在过去几年的实践中,金融科技在推动绿色金融发展方面发挥了重要作用。例如,利用金融科技手段可以有效提高绿色识别的能力,降低绿色认证的成本,降低对绿色中小企业和绿色消费的融资成本,以及降低绿色资产的交易成本。“从防范风险的角度来讲,利用金融科技手段可以提升信息的透明度,可以检验数据的真实性,从而降低‘洗绿’和‘漂绿’的风险。”

金融科技应赋能更多绿色金融业务

在过去几年的实践中,金融科技在推动绿色金融发展中发挥了重要作用,利用金融科技手段可以有效提高绿色识别能力,降低绿色认证成本,降低对绿色中小企业和绿色消费的融资成本,以及降低绿色资产的交易成本。一些金融机构还在建立个人和企业碳账户,推动绿色农业、绿色消费方面的融资以及金融机构碳核等领域进行了新的有意探索。

《报告》建议,监管部⻔及相关部委将金融科技支持绿色金融纳入未来版本的绿色金融和转型金融的指导意⻅;通过进一步优化《银行业金融机构绿色金融评价方案》等激励约束机制,推动金融机构主动加快金融科技在绿色金融业务流程及管理机制中的应用;加强产业部⻔与金融部⻔间的环境和气候数据共享;鼓励金融机构、金融科技公司及研究机构共同推进金融科技支持绿色金融的能力建设、交流及国际合作。

在地方政府层面,建议地方政府通过“物联网+区块链”等金融科技手段,运用全程无人工干预的数据闭环方法取得真实可靠的企业环境表现数据,建立企业环境信息及数据共享平台。此外,在金融机构层面,建议金融机构提升对金融科技在绿色金融发展中作用的认识,通过成立联合工作组等形式建立起绿色金融业务部⻔与金融科技部⻔联动机制,并加强金融科技在推动绿色金融产品创新中的应用。

展望未来,马俊认为,金融科技赋能绿色金融的前景广阔。“未来金融科技应该能赋能更多的绿色金融业务,充分发挥科技以大数据为基础、算法为核心的优势,缓解绿色金融在高速发展当中面临的瓶颈,提升绿色金融的服务效率,扩大绿色金融的服务场景。”

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